讓複雜投保流程，成為業務員可掌握的數位作業旅程
南山人壽長期透過投保通協助業務員完成建議書、要保書、簽署與照會流程，但隨著商品線擴張與內部流程複雜化，既有介面逐漸出現流程不一致、欄位規格分散與追蹤成本高等問題。因此本案重新整合跨部門需求，梳理要保欄位與投保旅程，讓投保通 2.0 成為支援壽險銷售流程的核心工具。
南山人壽｜投保通平台設計
YEAR
2024
SERVICES
金融應用
企業內部系統
果思設計協助南山人壽改善行動投保通在商品欄位分散、流程一致性不足、多人簽署與照會追蹤成本高等問題。透過跨部門需求訪談、保險流程梳理、商品欄位與要保流程 Guideline、設計系統擴充、概念驗證與大規模易用性測試，果思整合 6 大科部需求，完成 24 場實體與 50+ 場線上測試，將滿意度由 0.75 提升至 1.98。
PROJECT OVERVIEW
專案背景
果思的角色
UX 研究
產品策略
UIUX 設計
流程 Guideline
設計系統擴充
易用性測試
ACHIEVEMENT
專案成果
整合流程、驗證成效，打造更高效的行動投保體驗
果思以「完整投保旅程」為主軸，協助南山人壽重整從商品說明、建議書、要保書、簽署到照會補件的流程。設計策略上，團隊先透過跨部門訪談與工作坊整合核保、數位、客服、商品、業務與 IT 等單位需求，再將不同商品的欄位拆解為通用欄位、商品專屬欄位與條件性欄位，形成可支援多商品情境的要保流程 Guideline。介面設計則遵循並擴充南山既有數位設計系統，針對方案比較、跨步驟登打、多人異地簽署與照會待辦列表等關鍵流程提出優化，並透過 24 場實體與 50+ 場線上易用性測試驗證設計成效，讓後續決策能建立在實際使用數據上。
跨部門需求整合
大科部需求
易用性測試規模
+場實體與線上測試
滿意度提升倍數
倍
CHALLENGE
挑戰
01
如何在短時間內理解壽險商品與新契約流程，轉化為可設計的產品策略？
壽險投保涉及商品結構、核保邏輯、角色關係與新契約流程，對設計團隊而言需要快速建立領域知識。果思透過訪談、流程盤點、業務情境理解與團隊知識庫整理，在短時間內補齊保險 Know-how，並將分散的專業術語與作業邏輯轉化為設計團隊與南山團隊能共同討論的流程與欄位規則。
02
如何整合跨部門目標，讓合規、效率與體驗取得平衡？
投保通牽涉核保、數位、客服、商品、業務、IT 與體驗治理等單位，各方分別關注風險控管、資料完整、業務效率、系統可行性與使用體驗。果思透過深度訪談、工作坊與固定週會，建立共同優先級框架，將不同單位的需求收斂成可執行的產品策略，讓設計決策能同時兼顧合規、安全與實務操作。
03
如何在既有系統限制下，讓業務員感受到明確的操作改善？
投保通需串接既有後端與相關系統，欄位邏輯與流程無法完全自由重定義。果思因此聚焦高影響痛點，透過跨步驟登打、多人異地簽署、方案比較與照會待辦列表等設計，改善業務員最常遇到的中斷、追蹤與說明成本；同時以大量易用性測試量化滿意度與任務表現，確保優化具備實際成效。
BRAND STRATEGY
視覺策略-品牌導入
以南山數位設計系統延續一致體驗
南山內部已有數位設計系統，但既有投保通尚未完整落實，導致不同系統間的操作與視覺體驗不一致。果思在投保通 2.0 中遵循既有元件與樣式，並針對投保情境補強步驟導覽、狀態標籤、錯誤提示與簽署流程等專屬元件，讓設計成果能回饋至南山的數位設計資產。
以完整投保旅程串聯業務、保戶與內勤角色
投保通不只是業務員填寫要保書的工具，也牽涉保戶說明、多人簽署、核保照會與內勤後續處理。果思以完整投保旅程重新編排流程，讓不同角色在各自階段都能掌握狀態、理解下一步，降低資料遺漏與線下追蹤成本。
以易用性測試建立設計成效的共同語言
保險投保流程牽涉多方專業判斷，若只靠主觀感受，很難說服不同單位接受設計調整。果思透過 24 場實體與 50+ 場線上易用性測試，將任務表現與滿意度轉化為可討論的量化依據，讓後續優化能以實際使用數據推進。
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- 企業內部系統
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